צוואה – כתיבת צוואה

מה זאת צוואה? איך לכתוב צוואה? מי נחשב יורש לפי צוואה? האם כדאי להכין צוואה? מה סוגי הצוואות הקיימות? מה חשוב לדעת לפני כתיבת צוואה?

אם החלטתם לכתוב צוואה בעצמכם ולא באמצעות עורך דין, חשוב שתדעו שלא כל דבר ניתן לכתוב בצוואה, ויש דרך מאוד מסוימת בדין לעריכת הצוואה בעצמכם. צוואה שלא תערך לפי הוראות הדין יהיה קשה לאכוף אותה בעת הצורך ולקבל צו לקיומה, ייתכן והיא אף תיפסל.

לקבלת מידע מקיף ועדכני חשוב לעיין בהוראות הדין, בפסיקה וכן להתייעץ עם עורך דין מומחה בתחום.

אחת מהוראות החוק המרכזיות בנושא צוואת וירושות הוא חוק הירושה התשכ"ה-1965.

מה זה צוואה? בקצרה ובאופן כללי יצוין כי המונח צוואה,, מתייחס להתחייבות של אדם בנוגע למה יעשה ברכושו לאחר מותו. על-מנת שצוואה תהיה בתוקף עליה להיעשות בהתאם להוראות הדין.

לפי חוק הירושה אדם ראשי לצוות לאחד או לאחדים את כל עזבונו או חלק יחסי מכל עזבונו או  נכס מנכסי עזבונו או טובת הנאה מעזבונו.

מי היורשים לפי הצוואה? בקצרה יצוין כי כל מי שהיה בחיים בעת פטירת המוריש כשר לרשת אותו וכן מי שנולד 30 ימים לאחר מות המוריש. גם תאגיד כשר לרשת בכפוף להוראות הדין.

לפי חוק הירושה לא כל אחד רשאי לרשת את המוריש, למשל מי שהורשע שגרם בכוונה למות המוריש או ניסה לגרום למותו (חושב לציין כי לנושא זה קיים חריג) וכן מי שהורשע על כך שהשמיד או שהעלים את הצוואה האחרונה של המוריש או שזייף את הצוואה או שתבע לפי צוואה מזויפת.  

האם כדאי להכין צוואה? החוק לא מחייב לערוך צוואה, אולם כל מי שרוצה לתת ביטוי להעדפותיו האישיות בצוואה אשר לא עולות בקנה אחד עם הוראות הדין בנוגע לחלוקת ירושת הנפטר, נדרש להכין צוואה.

איך להכין צוואה? לפי החוק צוואה יכולה להיעשות באחד מהדרכים הבאות: צוואה בכתב יד, צוואה בעל פה, צוואה בפני רשות, צוואה בעדים, הכל כמוגדר בחוק הירושה ובכפוף להוראות הדין.

יוער כי אומנם ניתן לערוך צוואה באופן עצמאי אולם, לא בטוח שיהיה לה תוקף משפטי מחייב, שכן הוראות הדין מגבילות את אופן עריכת הצוואה.

להלן תיאור קצר וחלקי של סוגי הצוואות:

• צוואה בכתב יד – צוואה זו צריכה להיכתב כולה ביד המצווה כמו כן המצווה חייב לכלול בצוואה תאריך ולחתום עליה בכתב ידו.
• צוואה בעדים – צוואה זו חובה לערוך בכתב, כמו כן חובה לציין בצוואה תאריך ועל המצווה לחתום עליה בנוכחות שני עדים, לאחר שהמצווה הוזהר שזו צוואתו. גם העדים יחתמו על הצוואה בחתימת ידם על הצוואה, במעמד חתימת המצווה.
• צוואה בפני רשות – ישנם מספר גורמי רשות שניתן להצהיר בפניהם, בעל פה או להגיש בכתב, את תוכן הצוואה, כגון שופטים ורשמים של בית המשפט.
• צוואה בעל פה – לפי חוק הירושה שכיב מרע שכיב מרע ומי שרואה עצמו (בנסיבות המצדיקות זאת) מול פני המוות, רשאי לערוך צוואה בעל פה בפני שני עדים השומעים אותו. יצוין כי את דברי המצווה יש להגיש לרשם הירושות, בהתאם להוראות הדין. עוד יוער כי תוקפה של הצוואה עשוי להתבטל בהתאם להוראות הדין. לפי חוק הירושה צוואה בעל פה בטלה לאחר חודש ימים אם חלפו הנסיבות שהצדיקו את עשייתה ובלבד שהמצווה עודנו בחיים.

הפקדת צוואה – לאחר עריכת הצוואה, בכתב ידו של המצווה או צוואה בעדים, ניתן ורצוי לפקיד אותה אצל רשם הירושות (יהיה בכך ראיה שהמצווה עשה את הצוואה – כמוגדר בחוק הירושה). יודגש כי למרות הפקת הצוואה המצווה יכול לקבלה לידיו בחזרה.

למה להכין צוואה בעזרת עורך דין? צוואה הוא מסמך משפטי בעל חשיבות גבוהה. עריכת הצוואה נשענת על ידע וניסיון רבים, הכנת צוואה על ידי גורם לא מקצועי עשויה להסב נזק רב למצווה ולזוכים לפי הצוואה. כמו כן לעיתים הכנת הצוואה כוללת מורכבויות רבות אשר מחייבות ביצוע בדיקות משפטיות, תכנון ומחשבה. לאור מורכבות זו וחשיבותה של הצוואה צוואות מוכנות בדרך כלל על-ידי עורכי דין. מיהו ע

מתי צוואה תהיה חסרת תוקף מבחינה חוקית? תוקפה של צוואה תלוי במשתנים רבים, לרבות עמידה בהוראות הדין, ולכן לצורך בירור הנושא האם הצוואה היא בעלת תוקף חוקי חשוב להתייעץ עם עורך דין מומחה בתחום.

בתמצית ובאופן לא ממצה, יצוין כי צוואה שלא נערכה בהתאם לחוק ולפסיקה, למשל צוואה שנערכה על-ידי פסול דין או על-ידי קטין או שנעשתה בשעה שהמצווה לא ידע להבחין בין טיבה של צוואה. אך לא רק, ישנם לא מעט מצבים נוספים אשר גורמים לבטלותן של צוואת.

איך לממש צוואה? צוואה ניתן לממש לאחר קבלת צו קיום צוואה – למידע נוסף על הגשת בקשה למתן צו ראו צו קיום צוואה.

האמור לעיל לא מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו ללא התייעצות עם עו"ד.

מינוי מנהל עזבון – איך לבחור? איך למנות?

איך ממנים מנהל עזבון? מתי למנות מנהל עזבון? מה התפקיד של מנהל עזבון? איך לבחור מנהל עזבון? מה שכרו של מנהל עזבון?

מה זה עזבון? עזבון הוא מה שהותיר אחריו אדם לאחר פטירתו מבחנת נכסים, זכויות וחובות שצבר המנוח עד לפטירתו. למשל בין הנכסים נכללים מקרקעין, ניירות ערך ומטלטלין ובין החובות נכללים, חובות לבנקים, חובות לתשלום מזונות ועוד.

מיהו מנהל עזבון? ואיך הוא מתמנה?

• איך מתמנה מנהל העזבון? מנהל העזבון מתמנה על-ידי בית משפט או על-ידי הרשם לענייני ירושה, בהתאם להוראות הדין. חוק הירושות קובע כי מנהל לעזבון יתמנה לתפקיד רק לאחר שהודיע על כך לרשם הירושות או לבית המשפט כי הוא מסכים למינוי.
• את מי למנות לתפקיד מנהל עזבון? למנהל עזבון פעמים רבות ממנים עורך דין, בעל ידע וניסיון בתחום ניהול העזבונות. למרות זאת לפי החוק מנהל העזבון יכול להיות יחיד, תאגיד או האפוטרופס הכללי.
• איך לבחור את מי למנות לתפקיד מנהל עזבון? פעמים רבות לתפקיד מנהל העזבון מתמנה עורך דין, אולם לא חובה שעורך הדין ימלא את התפקיד. לעיתים אחד מהיורשים או הזוכים לפי הצוואה או קרוב משפחתם ממונה לתפקיד מנהל עזבון. אולם מאחר וניהול עזבון כרוך בדרך כלל בעבודה רבה שחלקה משפטית נוהגים מנהלי העזבון להתייעץ באופן קבוע עם עורכי דין. בכל מקרה לפני מינוי מנהל עיזבון שאינו מוכר לכם, למשל עורך דין, מומלץ לבדוק את מידת התאמתו לתפקיד – רצוי לבצע פגישת הכרות עם עורך הדין לבחון באילו תיקי עיזבנות טיפל עורך הדין לפניכן, האם הוא זמין להתמנות לתפקיד? לעיתים רצוי להעסיק מספר יועצים בתחומים שונים הכל בהתאם למורכבת הכרוכה בניהול העזבון (למידע נוסף ראו איך לבחור עו"ד).

מה תפקידו של מנהל העזבון?

בקצרה, מנהל עזבון כפוף להנחיות בית המשפט, אשר יכול מעת לעת לתת למנהל העזבון הנחיות שונות לביצוע. באופן כללי תפקידו של מנהל העזבון כולל כינוס נכסי העיזבון, ניהול נכסי העזבון, סילוק חובות העיזבון וחלוקת נכסי העיזבון לזוכים לפי צו קיום צוואה או לפי צו ירושה.

תפקידו של מנהל העזבון הוא תפקיד מורכב, אשר כולל אחריות רבה, מקצועיות ומומחיות; המורכבות הניהולית מתעוררת בין היתר על רקע סכסוך בין היורשים (לפי דין או לפי צוואה) או כאשר אופן חלוקת נכסים היא מסועפת או כאשר לצד הנכסים נכללים בעזבון חובות רבים ועוד.

פעולות ניהול העזבון מצריכה את המנהל לבצע פעולות רבות ובכלל זה פעולות ניהוליות, משפטיות ואחרות לשם ניהול העיזבון, שמירתו וחלוקתו.

לאור האמור מנהל העזבון נושא בחובות שונות כגון חובת הגשת פרטה על נכסי העזבון ועדכונה לפי הוראות הדין, חובת ניהול חשבונות ודוחות ועוד.

מה הסמכויות של מנהל העזבון?

למנהל העזבון סמכויות רבות, הכל בהתאם להנחיות בית המשפא ובכפוף להוראות הדין.

בין יתר ההוראות חוק הירושה קובע כי מנהל העזבון מוסמך לבצע את הפעולות הבאות:

"97. מנהל העזבון מוסמך לעשות כל הדרוש למילוי תפקידיו; את הפעולות המנויות להלן אין הוא מוסמך לעשות בלי שבית המשפט אישרן תחילה: (1) העברה, שעבוד, חלוקה או חיסול של יחידה משקית בחקלאות, בתעשיה, במלאכה או במסחר, או של דירה; (2) השכרה שחוקי הגנת הדייר חלים עליה; (3) פעולה שתקפה תלוי ברישום בפנקס המתנהל על פי חוק; (4) מתן ערובה; (5) כל פעולה אחרת שקבע אותה בית המשפט, בצו המינוי או לאחר מכן, כטעונת אישור כאמור.

98. מנהל העזבון רשאי לדרוש שנכסי העזבון יימסרו לו ושחובות שהגיעו למוריש יסולקו לו, וידו בזה כיד המוריש.

99. (א) מנהל העזבון חייב להזמין את נושי המוריש להודיע לו בכתב על תביעותיהם; ההזמנה תפורסם ברבים ולמתן ההודעה תיקבע תקופה של שלושה חדשים לפחות מיום הפרסום. (ב) בית המשפט רשאי לפטור את מנהל העזבון מן החובה להזמין את הנושים, אם ראה שבנסיבות הענין אין הצדקה להזמינם.(ג) אין בהוראות סעיף זה כדי לגרוע מחובת מנהל העזבון לסלק חובות העזבון שעליהם נודע לו בדרך כל שהיא."

• ראו גם סעיפים בחוק הירושה.

מה שכרו של מנהל העזבון?

בקצרה יצוין כי תקנות הירושה קובעות כי שכרו של מנהל העיזבון לא יעלה על 3% משווי העיזבון, ובמידה ונדרש ממנהל העיזבון פעולות חריגות שדרשו מאמץ מיוחד לביצוע תפקידיו הרגילים בית המשפט רשאי להגדיל את שכרו ל-4%. ישנם הוראות נוספות המתייחסות לסוגיית שכרו של מנהל העיזבון, ולכן לצורך בחינת הנושא יש לבחון את הוראות הדין לצד הפסיקה ולהתייעץ עם עורך דין אשר בקיא בתחום.

האמור לעיל לא מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו ללא התייעצות עם עו"ד.

 

רכישת דירה מעזבון

האם כדאי לקנות דירה ממנהל עזבון? מה חשוב לדעת לפני רכישת דירה ממנהל עזבון?

• רכישת דירה מעזבון או ממנהל עזבון היא עסקת נדל"ן בסיכון גבוה יותר, ונפוצה פחות, לעומת רוב עסקאות המקרקעין במסגרתן קונה רוכש ממוכר נכס פרטי (למשל רכישת דירה מקבלן או רכישת דירה מגורם פרטי).
• מאחר ועסקת מקרקעין היא עסקה יקרה ולעיתים הגדולה ביותר שמבצעים רוב האנשים בחייהם, ומאחר ומדובר בעסקה בעלת סיכונים רבים, טרם התקשרות בהסכם לרכישת דירה מעזבון יש להתייעץ עם עורך דין בעל ידע וניסיון בתחום – עורך דין למקרקעין.

הסכם לרכישת דירה מעזבון

איך רוכשים דירה מעזבון?

מצאתם דירה, לאחר ששקלתם את כל הנושאים שהיו חשובים לכם בנוגע לרכישת דירה, החלטתם שהדירה המוצעת על-ידי העיזבון היא הדירה שאתם מעוניינים לקנות (למידע נוסף ראו בחירת דירה).

פעמים רבות מכירת הדירה מעזבון מתבצעת מאמצעות מכרז, הכולל הזמנה של עורך המכרז (בדרך כלל עורך דין) המזמין את הצדדים להציע הצעות לרכישת הנכס (הדירה), במסגרת זו נדרשים המציעים להעמיד בטוחה להבטיח את התקשרותם בעסקה (למשל 15% מגובה העסקה). מסמכי המכרז כוללים טפסים ומסמכים שונים לרבות טופס ההזמנה להציע הצעות, הסכם לקניית הדירה ולעיתים מסמכים נוספים לפי שיקול דעתו של עורך המכרז.

התנאים לרכישת הדירה מעזבון (כגון רכישה הכפופה לחוק חובת מכרזים או לפי הנחיות אחרות) משתנים מעסקה אחת לאחרת ולכן כל מקרה יש לבחון לגופו, כמו כן את ההתקשרות מומלץ מאוד לבצע באמצעות עורך דין.

בדיקות לפני רכישת דירה מעזבון

להלן מספר בדיקות (חלקי בלבד) שחשוב לבצע לפני מסירת הצעה במכרז לרכישת דירה מעיזבון:

1. זכויות המוכר בדירה – חשוב לוודא מי הבעלים או הוחכר של הנכס? מי רשום כבעל הזכויות – על שם מי רשומות הזכויות בדירה? האם הזכויות רשומות על שם העזבון או על שם המנוח/ה או על שם צדדים אחרים?
2. בדיקת מצב הזכויות בדירה הנרכשת, כגון שאין על הדירה חובות כגון משכנתה לטובת בנקים או מלווים אחרים, שעבודים, היטלים, אגרות ו/או מיסים אחרים – וככל ולצדדי ג' יש זכויות בנכס הדבר עשוי להסב נזק רב לרוכשים כגון יצירת סכסוכים בינם לבין אותם בעלי זכויות, ככל והעסקה לא תתבצע לאחר שהוסרו כל השעבודים והעיקולים ו/או זכויות צדדי ג' בדירה.
3. בדיקת שהדירה נבנתה כדין, עם היתר בניה, וללא חריגות בניה, שאין על הדירה צווי הריסה או עיקולים או צווי הגבלה אחרים. כמוכ כן יש לעיון בפנקס המקרקעין ובתיקי מידע על הנכס.
4. מימון העסקה – חשוב לוודא כי יש לכם את היכולת לממן את רכישת הדירה והתקשרות בהסכם, אחרת ככל הנראה לא תוכלו לקבל בחזרה את הסכום הראשוני שהעמדתם לטובת קניית הדירה ואף לעיתים תצרכו לשלם פיצוי מוסכם בגין הפרת התחייבותכם לרכוש את הנכס (למידע נוסף ראו הפרת של חוזה).
5. תנאי תשלום לרכישת דירה מעזבון – מה לוח התשלומים של עסקת הרכישה? באיזה אופן יועברו התשלומים? האם חלק מהתשלומים יועברו לנאמן? מי נושא בתשלומי מיסים כגון מס שבח, היטל השבחה וכיו"ב.
6. תנאים לביטול עסקת הרכישה- איך ניתן לבטל את הסכם רכישת הדירה? האם הביטול כרוך בסנקציה כספית? האם חובה לתת התראה לצד המפר את ההסכם לפני ביטולו?
7. מסמכים או אישורים נלווים לעסקה – מכירת דירה מעזבון עשויה להיות כפופה לקבלת אישורים שונים למשל אישור מבית המשפט לפני ביצוע עסקת המכר. לכן חשוב לקבל ייעוץ פרטני על-מנת לבחון כי העסקה ניתנת ליישום לרבות טווח זמנים לביצועה.

האמור לעיל לא מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו ללא התייעצות עם עו"ד.